본 발명은 자산 운용 서비스 제공 방법 및 이를 수행하는 서버를 개시한다. 자산 운용 서비스 제공 방법은 입력 단말과 연동되는 서버에서 수행되는 자산 운용 서비스 제공 방법에 있어서 입력 단말로부터 사용자의 계정 정보를 수신하는 단계, 상기 사용자의 대화 이력 및 상기 계정 정보를 기초로 도출된 투자 이력을 통해 위험 성향을 추론하고, 유사 집단과 비교하여 보정하는 단계 및 상기 위험 성향 또는 시황 정보의 변동이 있는 경우 상기 위험 성향 및 상기 시황 정보에 기초하여 상기 사용자의 자산 리밸런싱(rebalancing)을 수행하는 단계를 포함한다.
카카오뱅크 금융기술연구소
Financial Tech Lab